本報訊 據(jù)中國證券報消息，11月各級銀保監(jiān)局累計對多家銀行及相關責任人開出罰單72張，累計罰款2310萬元。其中，有7張罰單被罰金額超過100萬元，累計罰款金額達1050萬元，案由涉及“涉房”業(yè)務、理財業(yè)務。

百萬級罰單頻現(xiàn)

從罰單金額來看，11月單張金額最高的罰單被中信銀行天津分行“領取”，為290萬元，同時被沒收違法所得人民幣18.52萬元。罰單顯示，該行涉及實施對公存款時點考核、以信貸資金辦理存單及存單質押貸款、個人貸款資金未按約定用途使用、部分貼現(xiàn)資金直接回流出票人、向關系人發(fā)放信用貸款等五項案由。

貴陽農商行因批量轉讓不良債權資產包的首付款比例不符合規(guī)定、貸前調查審查嚴重不盡職等案由，被開出兩張百萬級罰單，罰款金額分別為120萬元、100萬元。

此外，深圳寶安桂銀村鎮(zhèn)銀行因向關系人發(fā)放信用貸款被罰款190萬元，并沒收違法所得10930.32元；天津農商銀行因股東及其關聯(lián)方持股不符合股權管理監(jiān)管規(guī)定等四項案由被罰130萬元；恒生銀行因2018年7月至8月放任某流動資金貸款用于固定資產投資等案由被罰款120萬元；建行福建省分行因未按工程進度發(fā)放固定資產貸款，個人快貸、小微快貸貸后管理不到位被罰100萬元。

在處罰機構的同時，監(jiān)管部門還堅持處罰到人。例如，貴陽農商銀行及相關個人共被開出22張罰單，其中15張罰單針對個人；涉及中信銀行天津分行的9張罰單中，有8張被涉事員工“領取”；涉及天津農商銀行的7張罰單中，有6張被涉事員工“領取”。

此前，銀保監(jiān)會針對個別銀行發(fā)生的重大案件查處工作中，也明確提出會持續(xù)推動對相關責任人員的問責處理工作。

劍指房地產領域

房地產金融仍是監(jiān)管重點，11月共有15張罰單案由指向房地產領域。

從貸前審批來看，建設銀行長樂支行因個人按揭貸款貸前調查不盡職被罰，貴陽農商銀行因借款人商用房按揭貸款首付款交易憑證虛假被罰。從貸后管理來看，恒生銀行存在個人消費貸款用于購房的情況。

此外，也有多家銀行因理財業(yè)務不合規(guī)被罰。例如，天津銀行因在開展的表外理財非標準化債權資產轉讓業(yè)務中存在“內控管理不審慎，未建立制度即開展業(yè)務”“規(guī)避非標資產限額指標，調節(jié)理財投資非標資產占比監(jiān)管指標”及“理財投資高風險非標資產未按要求進行信息披露”等案由被罰款50萬元。天津農商銀行因自營業(yè)務與代客業(yè)務未相分離、理財產品之間未相分離等案由被罰；上海銀行浦三路支行因2017年1月至2019年3月該支行某員工私售理財產品被責令改正，并處罰款50萬元。

值得關注的是，績效相關問題也被監(jiān)管關注。上海銀行因兩項與績效有關的問題被上海銀保監(jiān)局處罰。罰單顯示，2014年至2018年間，上海銀行因績效考評管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，同時2018年未按規(guī)定延期支付2017年度績效薪酬，被責令改正并處罰款80萬元。