本報(bào)訊 記者 劉奇峰 通訊員 謝曉玲 朱夢(mèng)平 近日，一名男子到建行河源分行永和路支行柜面要求取款，并表示有多少取多少。細(xì)心的銀行柜臺(tái)工作人員查詢(xún)之后發(fā)現(xiàn)不對(duì)，成功堵截該起出租出借賬戶(hù)企圖取現(xiàn)事件。

據(jù)了解，當(dāng)時(shí)銀行柜臺(tái)工作人員啟動(dòng)取款交易后，系統(tǒng)提示銀行卡賬戶(hù)狀態(tài)不正常無(wú)法取現(xiàn)。于是柜臺(tái)工作人員提高了警惕，通過(guò)銀行卡事故查詢(xún)發(fā)現(xiàn)該卡于2020年12月8日設(shè)置了只收不付，并發(fā)現(xiàn)該銀行卡曾經(jīng)司法凍結(jié)但已失效，繼續(xù)查詢(xún)紅綠燈，系統(tǒng)顯示為黃燈，確認(rèn)該客戶(hù)為可疑賬戶(hù)。

銀行柜臺(tái)工作人員進(jìn)而查詢(xún)銀行卡交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)近兩年均無(wú)交易，但有余額4萬(wàn)多元。隨后詢(xún)問(wèn)客戶(hù)并告知該卡相關(guān)情況，客戶(hù)表示不知道曾有司法凍結(jié)，且?guī)啄甓紱](méi)用過(guò)這個(gè)卡了。經(jīng)過(guò)建行工作人員再三詢(xún)問(wèn)下，客戶(hù)才承認(rèn)銀行卡以前借給朋友使用，近期才還回來(lái)，現(xiàn)在該朋友已聯(lián)系不上。于是建行工作人員初步判定客戶(hù)曾出借銀行卡給他人使用，且使用人可能涉賭涉詐。最后告知客戶(hù)出租出借出售賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，并表示該卡暫無(wú)法使用。

建行河源分行永和路支行高度重視打擊治理涉賭涉詐工作，防范個(gè)人出售出借賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)密防控，成功堵截一起出租出借賬戶(hù)企圖取現(xiàn)事件，體現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)員工高度的警惕性和較強(qiáng)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。