案例1:警惕成為洗錢(qián)犯罪“幫兇”

案情介紹：大學(xué)生小王受師兄委托，在“校園兼職”群里發(fā)布招聘廣告“游戲代充兼職，工作輕松，日薪現(xiàn)結(jié)”，同時(shí)要求應(yīng)聘的學(xué)生提供銀行卡“四件套”（銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾）、收款碼等信息。不少同學(xué)前來(lái)應(yīng)聘，小王把應(yīng)聘者信息打包傳給了師兄。誰(shuí)知警察找上門(mén)來(lái)，原來(lái)小王的師兄涉嫌利用多人身份信息虛開(kāi)賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)。

手法揭秘：出借銀行賬戶(hù)是違反金融管理法規(guī)的行為。警惕不法分子以“兼職”“招聘”為由，騙取個(gè)人身份信息和賬戶(hù)信息，從事“跑分”“洗錢(qián)”等違法犯罪活動(dòng)。

案例2:警惕網(wǎng)絡(luò)招聘“保證金”套路

案情介紹：受疫情影響，在外地上學(xué)的大四學(xué)生小盧遲遲未能返校，找工作的事也還沒(méi)有著落。他在網(wǎng)上無(wú)意間看到一則招聘廣告，并表明“可在家網(wǎng)上辦公，輕輕松松賺傭金”，于是決定先干干再說(shuō)。小盧與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方謊稱(chēng)職位競(jìng)爭(zhēng)激烈，若有誠(chéng)意需先上傳身份資料并繳納1000元保證金。小盧沒(méi)多想就趕緊支付了保證金，滿(mǎn)心期待地等通知，卻被對(duì)方拉黑。

手法揭秘：參加網(wǎng)絡(luò)招聘應(yīng)首先核實(shí)對(duì)方真實(shí)情況。對(duì)于聲稱(chēng)求職者需先繳納“保證金”“考試費(fèi)”等費(fèi)用的情況，一定要謹(jǐn)慎對(duì)待，仔細(xì)鑒別，警惕落入騙子的圈套。

案例3:警惕落入“校園貸”連環(huán)套

案情介紹：大學(xué)生小張?jiān)�注�?cè)“校園貸”賬戶(hù)，但長(zhǎng)時(shí)間未使用就忘了注銷(xiāo)。小張接到自稱(chēng)是網(wǎng)貸客服打來(lái)的電話，對(duì)方要求他注銷(xiāo)“校園貸”賬戶(hù)，否則將影響個(gè)人征信。小張正在找工作，也沒(méi)多想就按對(duì)方引導(dǎo)進(jìn)行了驗(yàn)證、綁卡等一系列操作。然而，一個(gè)月后小張收到了多家網(wǎng)貸平臺(tái)寄來(lái)的賬單。原來(lái)當(dāng)時(shí)小張未加留意進(jìn)行的操作，其實(shí)是新申請(qǐng)貸款流程。

手法揭秘：“校園貸”花樣繁多，騙術(shù)層出不窮，應(yīng)注意區(qū)分“校園貸”和正規(guī)金融服務(wù)產(chǎn)品的區(qū)別。凡是未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)，不得進(jìn)入校園為大學(xué)生提供信貸服務(wù)。

案例4:警惕售賣(mài)網(wǎng)絡(luò)游戲賬號(hào)騙局

案情介紹：小朱經(jīng)常網(wǎng)上售賣(mài)游戲賬號(hào)賺點(diǎn)小錢(qián)，有騙子出6600元高價(jià)買(mǎi)他的賬號(hào)，但要求在指定網(wǎng)站交易。小朱以為這次可以賺大錢(qián)，就在該網(wǎng)站開(kāi)戶(hù)并完成了交易。小朱想立即提現(xiàn)，但網(wǎng)站提示“賬戶(hù)未激活，需充值500元激活賬戶(hù)”。小朱只好充值500元，此時(shí)網(wǎng)站又提示“未經(jīng)驗(yàn)證已凍結(jié)賬戶(hù)，如需解凍請(qǐng)充值1000元”。此刻小朱恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己受騙了。

手法揭秘：游戲賬號(hào)屬于虛擬資產(chǎn)，網(wǎng)購(gòu)交易存在一定風(fēng)險(xiǎn)，警惕上當(dāng)受騙。網(wǎng)上支付切勿使用非正規(guī)渠道，只有獲得監(jiān)管許可的銀行、支付公司等機(jī)構(gòu)才能從事資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，付款前需謹(jǐn)慎核實(shí)。

防范要點(diǎn)提示

1.注意保護(hù)個(gè)人信息，不出租、出借、出售身份證件、支付賬戶(hù)、銀行卡、收款二維碼或付款二維碼。

2.不隨意點(diǎn)擊不明鏈接，不輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。

3.選擇正規(guī)可靠的金融平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。

4.不輕信以“官方客服”名義通知你退款、注銷(xiāo)賬號(hào)、轉(zhuǎn)賬的消息，第一時(shí)間通過(guò)官方平臺(tái)核實(shí)情況真?zhèn)巍?/p>

來(lái)源中國(guó)人民銀行廣州分行