為提高社會(huì)公眾防范洗錢意識(shí)，遏制洗錢活動(dòng)，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)反洗錢意識(shí)、自發(fā)抵制洗錢犯罪，近日，工商銀行河源分行開展反洗錢宣傳活動(dòng)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

一、洗錢的危害

（一）洗錢活動(dòng)容易掩蓋上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

（二）洗錢活動(dòng)往往為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；

（三）洗錢活動(dòng)不遵循資金流向最有效領(lǐng)域的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律，破壞了資源的合理配置，干擾了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的政策效果和市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作；

（四）洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，影響社會(huì)公平，敗壞國(guó)家聲譽(yù)；

（五）洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

二、如何反洗錢

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，遏制相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。

為什么要反洗錢？

（一）有利于發(fā)現(xiàn)資助犯罪活動(dòng)的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪；

（二）有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用；

（三）有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全；

（四）有利于消除洗錢犯罪活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

我國(guó)的反洗錢監(jiān)管體系是什么？

即“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作；多部門配合是指公安部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等21個(gè)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)開展反洗錢工作。

為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。

（劉奇峰 劉文婷）