近期，一些以“預(yù)付消費(fèi)”為名進(jìn)行集資的詐騙陷阱相繼被曝光，不法分子多以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金,市民對(duì)此應(yīng)提高警惕。

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案例

張某是河北省唐山市某連鎖超市的店長(zhǎng)。2017年9月，張某借助網(wǎng)絡(luò)、宣傳單、微信朋友圈等，公開宣傳該超市推出的充值返現(xiàn)活動(dòng)，即消費(fèi)者在該超市辦理預(yù)付卡并充值后，可享受一定比例的返款，充值越多返款越多，還可以免費(fèi)領(lǐng)取禮品、免費(fèi)旅游，享受商品打折優(yōu)惠等。

法院審理查明，2017年9月至2018年6月，張某向社會(huì)吸收資金共計(jì)550余萬(wàn)元，集資款除支付前期部分返款外，均用于個(gè)人揮霍。至案發(fā)時(shí)，尚有380余萬(wàn)元不能歸還。2019年6月，唐山市古冶區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處張某有期徒刑4年，并處罰金8萬(wàn)元。

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解析

法院審理認(rèn)為，張某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，且數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

近年，在百貨零售、美容美發(fā)、休閑健身等服務(wù)領(lǐng)域，“預(yù)付消費(fèi)”已成為一種非常普遍的消費(fèi)模式。這種先掏錢后消費(fèi)的模式，由于法律法規(guī)方面尚未規(guī)范，消費(fèi)周期較長(zhǎng)，還存在諸多不穩(wěn)定因素，存在一定風(fēng)險(xiǎn)。

此類非法集資活動(dòng)主要有以下特征：通過(guò)傳單、廣告等途徑公開宣傳，不以真實(shí)消費(fèi)為目的，假借辦理預(yù)付卡或“預(yù)付消費(fèi)”等名義向社會(huì)公眾吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)向消費(fèi)者返還資金并支付利息。

辨別此類非法集資活動(dòng)，一是看“預(yù)付消費(fèi)”金額有沒(méi)有超過(guò)正常消費(fèi)額，如果要求一次性充值額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)消費(fèi)額，就要特別當(dāng)心；二是看有沒(méi)有承諾支付利息等回報(bào)，以承諾高額回報(bào)來(lái)吸引消費(fèi)者的，就要提高警惕。

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提醒

河源市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在此提醒廣大群眾，近年來(lái)，非法集資花樣不斷翻新，欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，其常見手段主要包括承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)等。對(duì)手段多樣的非法集資行為要增強(qiáng)防范意識(shí)，謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)所謂的“高額回報(bào)”“快速致富”項(xiàng)目一定要提高警惕，避免上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及時(shí)揭發(fā)舉報(bào)或到有關(guān)主（監(jiān)）管部門報(bào)案，線索一旦證實(shí)有效并采用，可獲得舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)。

舉報(bào)途徑：市金融工作局（市處非辦），聯(lián)系電話：0762-3166622，地址：河源市源城區(qū)富民街2號(hào)金視大樓五樓；市公安局，聯(lián)系電話：110或0762-3336001，地址：河源市凱豐路4號(hào)。