本報(bào)訊 記者 劉曦 通訊員 張士杰 張蓉蓉 記者從人民銀行河源市中心支行了解到，連日來(lái)，4 名市民先后來(lái)到我市交通銀行河源分行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，疑似用途為做“魔術(shù)幣”投資。銀行客服經(jīng)理察覺(jué)到“魔術(shù)幣”的真實(shí)性及合法性存在疑點(diǎn)，向客戶分析講解并拒絕開(kāi)戶，為客戶規(guī)避陷入非法集資騙局的風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)悉，近年來(lái)，人民銀行河源市中心支行組織轄內(nèi)4家縣支行和轄區(qū)54家金融機(jī)構(gòu)，積極開(kāi)展防范和處置非法集資宣傳教育，提高客戶對(duì)非法集資的識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，筑牢防范非法集資的安全防護(hù)墻。

案例：“魔術(shù)幣”投資需謹(jǐn)慎開(kāi)戶

非法集資是國(guó)家法律命令禁止并重點(diǎn)打擊的經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為。目前，非法集資波及的領(lǐng)域日漸廣泛，商品營(yíng)銷(xiāo)、資源開(kāi)發(fā)、種植養(yǎng)殖、投資擔(dān)保等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件時(shí)有發(fā)生，借貸理財(cái)、私募股權(quán)、虛擬貨幣、消費(fèi)返利等新興領(lǐng)域已逐步成為非法集資犯罪的重災(zāi)區(qū)。

4月2日，一名約50歲的女性到交通銀行河源分行網(wǎng)點(diǎn)匆忙申請(qǐng)開(kāi)立借記卡，經(jīng)柜臺(tái)人員盡職調(diào)查后發(fā)現(xiàn)其開(kāi)戶真實(shí)用途是做 “魔術(shù)幣”（后經(jīng)調(diào)查為鳳凰魔術(shù)創(chuàng)業(yè)基金）投資使用。通過(guò)進(jìn)一步詢問(wèn)客戶有關(guān)“魔術(shù)幣”的相關(guān)信息，客戶無(wú)法清楚回答，神情緊張，并開(kāi)始利用手機(jī)微信和電話聯(lián)系他人。根據(jù)這位開(kāi)卡客戶電話交談內(nèi)容，銀行客服經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶稱其所聯(lián)系的幾位聯(lián)系人為“老師”，且?guī)孜?ldquo;老師”口音明顯為外省口音。

客戶為了證明其開(kāi)卡用途，播放了幾段“魔術(shù)幣”微信群的語(yǔ)音，語(yǔ)音內(nèi)容大致是讓客戶持身份證到交通銀行開(kāi)立I類借記卡，同時(shí)要開(kāi)通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行，等錢(qián)入賬后不要馬上查詢余額，并提到現(xiàn)在“魔術(shù)幣”收益較高，讓客戶盡快開(kāi)卡。此時(shí)，客服經(jīng)理明顯察覺(jué)到“魔術(shù)幣”的真實(shí)性及合法性存在疑點(diǎn)，建議客戶與家人協(xié)商，或向公安機(jī)關(guān)求證后再選擇是否要因“魔術(shù)幣”開(kāi)立銀行卡。在交通銀行河源分行客服經(jīng)理的耐心解釋下，客戶意識(shí)到可能上當(dāng)受騙，不再要求開(kāi)戶。后交通銀行河源分行又發(fā)現(xiàn)3位客戶開(kāi)戶疑似用途為做“魔術(shù)幣”投資，銀行均耐心分析講解并拒絕開(kāi)戶，為客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

做法：多渠道普及非法集資宣傳教育

據(jù)悉，為進(jìn)一步提高廣大社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，人民銀行河源市中心支行組織轄內(nèi)縣支行和轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)在明顯位置懸掛宣傳條幅及相關(guān)海報(bào)，利用微信公眾號(hào)、朋友圈、手機(jī)銀行客戶端等，將防范和處置非法集資宣傳教育的標(biāo)語(yǔ)及小知識(shí)更高效地進(jìn)行傳播和普及，確保非法集資宣傳教育工作落實(shí)到位。各金融機(jī)構(gòu)在網(wǎng)點(diǎn)大堂和柜臺(tái)顯著位置擺放打擊非法集資宣傳手冊(cè)，向客戶宣傳非法集資的特征和常用手段，提高客戶對(duì)非法集資的識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并要求前線員工對(duì)于發(fā)現(xiàn)符合非法集資行為特征的客戶，應(yīng)提高警惕，積極主動(dòng)溝通，若發(fā)現(xiàn)客戶參與非法集資行為，應(yīng)合理予以制止。