本報(bào)訊 記者 張濤 通訊員 金育峰 據(jù)廣發(fā)銀行河源分行昨日消息稱(chēng)，廣發(fā)銀行認(rèn)真落實(shí)央行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，目前已完成多項(xiàng)改造工作。去年全年，廣發(fā)銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)堵截假人假證等異常開(kāi)戶(hù) 2455 例，識(shí)別信用卡詐騙 954 起，防范電信詐騙成果顯著。

據(jù)了解，廣發(fā)銀行計(jì)劃分三批完成央行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》涉及的全部改造工作共20 項(xiàng)。目前廣發(fā)銀行已順利完成前兩批。第一批改造完成于2016 年 11 月末，對(duì)各類(lèi)開(kāi)戶(hù)渠道及開(kāi)戶(hù)方式實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)檢查控制；實(shí)現(xiàn)ATM 轉(zhuǎn)賬24 小時(shí)到賬，以及配套通過(guò)電話客服進(jìn)行的撤銷(xiāo)流程；在主要對(duì)客轉(zhuǎn)賬操作渠道增加延遲到賬的功能選項(xiàng)；全轄加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)操作的監(jiān)控把關(guān)。第二批改造亦順利完成。

2017 年1 月1 日起，廣發(fā)銀行正式執(zhí)行異地行內(nèi)存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬交易免收通存通兌相關(guān)費(fèi)用；完成涉案賬戶(hù)相關(guān)控制、核驗(yàn)功能，含名下全部賬戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)等；實(shí)現(xiàn)冒名戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)、柜面開(kāi)立二類(lèi)戶(hù)及二類(lèi)戶(hù)交易限額控制功能；開(kāi)始存量賬戶(hù)、電話號(hào)碼清理工作的具體實(shí)施。第三批計(jì)劃于2017 年3 月完成支付報(bào)文相關(guān)改造，確保全系統(tǒng)各項(xiàng)改造全部完成。據(jù)了解，廣發(fā)銀行根據(jù)電信詐騙犯罪行為的特征，從賬戶(hù)開(kāi)立、客戶(hù)關(guān)鍵信息設(shè)置、資金交易、賬戶(hù)使用習(xí)慣等多維度設(shè)置了針對(duì)性監(jiān)測(cè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)事前堵截可疑行跡、事中確保合規(guī)審核、事后監(jiān)控賬戶(hù)異常。如今，廣發(fā)銀行已完成對(duì)不法分子作案銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)的清查控制，為廣大客戶(hù)提供一個(gè)更“綠色”的用卡環(huán)境。 2016 年，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)堵截假人假證等異常開(kāi)戶(hù) 2455 例，識(shí)別信用卡詐騙 954 起，勸阻存在異常行為的客戶(hù)避免向陌生人轉(zhuǎn)賬 33 起，識(shí)別中介代理辦卡、協(xié)助報(bào)警抓獲犯罪分子、偽造卡片用于詐騙等32 起，有效保護(hù)了客戶(hù)權(quán)益。