據(jù)悉，此舉旨在通過普及反洗錢知識， 營造良好的反洗錢社會氛圍，引導(dǎo)社會大眾 “點滴行動，助力反洗錢”，同步提高銀行從 業(yè)人員反洗錢工作能力，共同維護金融秩序 和社會穩(wěn)定。

活動將持續(xù)至本月底

記者昨日從中國人民銀行河源市中心 支行了解到，“2015 年反洗錢宣傳月”活動從 本月10 日起開始，將到本月底結(jié)束，其宣傳 主題為“預(yù)防洗錢維護金融安全”，主要有 以下幾個方面的宣傳內(nèi)容，即廣泛普及反洗 錢知識，大力宣傳反洗錢工作的重要意義以 及反洗錢工作取得的成績；深入宣傳反洗錢 法律法規(guī)和宏觀政策；結(jié)合網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò) 詐騙、非法網(wǎng)絡(luò)集資和傳銷等洗錢案例，重 點提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險。

中國人民銀行河源市中心支行相關(guān)人 士介紹說，這次宣傳月活動以“統(tǒng)籌規(guī)劃、突 出重點、創(chuàng)新形式、注重實效”為原則，主要 由各金融機構(gòu)根據(jù)實際情況因地制宜開展， 以通過集中宣傳，普及反洗錢知識，宣導(dǎo)政 策法規(guī)，向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險，切實提 升全社會的反洗錢意識，凝聚預(yù)防和打擊洗 錢犯罪的社會合力，為河源經(jīng)濟建設(shè)營造良 好的社會環(huán)境。

點滴行動，助力反洗錢

活動中，我市多家銀行充分依托網(wǎng)點優(yōu) 勢，在全轄網(wǎng)點內(nèi)通過LED 屏幕顯示屏、利 率屏等載體對活動進行全面宣傳，使市民第 一時間獲取最直觀的認(rèn)識，有效提升市民防 范洗錢風(fēng)險意識，在客戶辦理個人大額存取 現(xiàn)金、網(wǎng)上銀行、本外幣跨境業(yè)務(wù)的時候，進 一步加強相關(guān)風(fēng)險防范提示。

記者在采訪中了解到，郵儲銀行河源分 行通過結(jié)合行業(yè)特點，發(fā)揮自身優(yōu)勢，調(diào)動 全員參與的方式，用全行員工的每一次點滴 行動，助力社會反洗錢，充分調(diào)動廣大員工 參與宣傳活動，特別是一線臨柜人員、大堂 經(jīng)理、對公和個人客戶經(jīng)理，倡導(dǎo)廣大員工 利用業(yè)務(wù)營銷、走訪客戶、理財業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品 推介會、客戶到窗口辦理業(yè)務(wù)之際，采取面 對面方式，用自己每一次的點滴行動，積極 向社會各階層人士宣傳反洗錢知識。

形式多樣宣傳到位

據(jù)悉，我市各金融機構(gòu)結(jié)合自身實 際，自主、靈活采取了各種宣傳手段，積極 創(chuàng)新宣傳形式，努力挖掘宣傳亮點，突出 宣傳特色。如我市廣發(fā)銀行河源分行、郵 儲銀行河源分行、中國銀行河源分行等組 織反洗錢進社區(qū)、企業(yè)、機關(guān)、校園、農(nóng)村 宣傳，制作宣傳短片，借助媒體網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點 渠道宣傳等形式，力求貼近百姓，服務(wù)大 眾，增強宣傳的社會效果。我市還采取案 例與提示相結(jié)合的方式，提示公眾警惕網(wǎng) 絡(luò)洗錢陷阱，保護好自己，遠離洗錢威脅。

郵儲銀行河源分行采取“不同對象、 不同方式、不同層次、不同內(nèi)容”的宣傳方 法，助力反洗錢主題宣傳月活動。如走進 校區(qū)，向在校大中專學(xué)生，宣傳不要出租、 出借身份證；不要出租、出借賬戶；不要輕 信陌生人電話、短信等電信詐騙的特征及 危害；走進社區(qū)，針對非法集資詐騙對象 多為老年人的現(xiàn)象，選擇一些老年人比較 集中的地方，開展宣傳非法集資的危害、 特征及預(yù)防內(nèi)容等；走進商場，針對個體 工商戶，結(jié)合他們的工作特點、行業(yè)特征 宣傳信用卡套現(xiàn)洗錢、詐騙洗錢的特征及 危害；走進企業(yè)，針對對公客戶的行業(yè)特 點，宣傳地下錢莊洗錢、涉稅洗錢的危害 及后果等。

反洗錢不額外增加業(yè)務(wù)時間

我市一些銀行還依據(jù)《反洗錢最新案 例精選》宣傳手冊確定宣傳內(nèi)容，積極宣 傳《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等 法律法規(guī)及反洗錢相關(guān)知識，強化金融機 構(gòu)和社會公民反洗錢責(zé)任義務(wù)。

郵儲銀行河源分行客戶經(jīng)理介紹，目 前金融機構(gòu)主要采取客戶身份識別、盡職 調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資 料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事 前預(yù)防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查 發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會額外增加客戶 辦理業(yè)務(wù)的時間。

記者在采訪中還了解到，為更好地開 展好2015 年反洗錢宣傳月活動，中國人 民銀行河源市中心支行還將于11 月26 日 組織開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，將向各金融 機構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)專 員、反洗錢合規(guī)員等參訓(xùn)人員，重點講解 如何識別、分析可疑交易，提高反洗錢工 作有效性。

洗錢危害多

洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯 罪所得提供便利，為犯罪活動提供進一步 的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯 罪活動；洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào) 控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展；洗錢 助長和滋生腐敗，破壞社會風(fēng)氣，腐蝕國 家肌體，導(dǎo)致社會不公平，破壞國家聲譽； 洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，破 壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有 效運作和公平競爭；洗錢活動造成資金流 動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定；洗 錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加 大了金融機構(gòu)的法律風(fēng)險和運營風(fēng)險。

本報記者 張濤 通訊員 鄧麗萍 田習(xí)霞